La IA abre nuevas posibilidades para combatir el lavado de activos

La inteligencia artificial (IA) puede fortalecer la prevención del lavado de activos al identificar patrones y analizar grandes volúmenes de información. Sin embargo, también permite crear identidades falsas, evadir controles y mover fondos ilícitos con mayor rapidez. El desafío es aprovechar sus capacidades con reglas claras y responsabilidad profesional. Así lo señaló Luis Eduardo Daza, consultor internacional en prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, durante la Semana de Prevención de Lavado de Activos 2026, organizada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). Riesgos en un entorno de pagos más rápidos Daza explicó que los pagos digitales y los activos virtuales están transformando las transacciones internacionales. Citó el caso de las monedas estables o stablecoins, que permiten realizar pagos en aproximadamente 12 segundos, frente a los días o semanas que pueden requerir algunos canales tradicionales. Esta velocidad facilita el movimiento de fondos entre países y plataformas. Entre los riesgos figuran las “cuentas mula” y las billeteras utilizadas por terceros para recibir, fraccionar y transferir dinero ilícito. También preocupan las identidades sintéticas y las imágenes y voces falsas generadas con IA para superar controles de identificación. Por ello, recomendó reforzar el conocimiento del cliente y atender las...