SBS modifica norma de prevención de lavado y terrorismo aplicable a notarios

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) aprobó la Resolución N° 03012-2025, mediante la cual se introducen cambios a la normativa de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) aplicable a los notarios a nivel nacional y al Órgano Centralizado de Prevención (OCP LA/FT). Las modificaciones buscan adecuar los procedimientos de control a los recientes ajustes legales y garantizar una mejor coordinación en la transmisión de información hacia la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú).

Ampliación del plazo para el envío de reportes

Uno de los principales cambios es la ampliación en un año del plazo para que los notarios mantengan la obligación de registrar y enviar directamente a la UIF-Perú el Registro de Operaciones (RO) bajo la estructura y periodicidad actuales. Ahora, esta responsabilidad se extenderá hasta agosto de 2026, con remisión en setiembre de ese mismo año.

A partir de octubre de 2026, el OCP LA/FT será el encargado de consolidar y remitir la información de manera centralizada. La medida busca dar más tiempo a los notarios para adecuar sus sistemas informáticos y asegurar que la transición hacia un esquema centralizado sea eficiente y segura.

Ajustes en el tratamiento de testamentos y minutas

La resolución también introduce precisiones sobre las operaciones que deben incluirse en el RO. En el caso de los testamentos por escritura pública y testamentos cerrados, solo serán reportados una vez fallecido el testador y cuando exista una solicitud de ampliación o apertura por parte de los interesados.

Asimismo, se excluye de la obligación de envío a los documentos privados (minutas) que no hayan sido elevados a escritura pública, los cuales ya no deberán ser remitidos ni por los notarios ni por el OCP LA/FT.

Incorporación de nuevas obligaciones frente a delitos de extorsión

Otro aspecto destacado es la incorporación de medidas relacionadas con el congelamiento administrativo nacional de fondos o activos vinculados al delito de extorsión, conforme a la reciente modificación del reglamento de la Ley Nº 27693. Los notarios y el OCP LA/FT deberán reportar de inmediato cualquier operación sospechosa de estar asociada a este tipo de ilícito, además de las ya vinculadas al lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

La norma también refuerza los requerimientos mínimos de capacitación. Notarios, trabajadores de notarías y del OCP LA/FT deberán actualizarse en temas de congelamiento de fondos por delitos de lavado, terrorismo, extorsión y proliferación de armas de destrucción masiva, de acuerdo con los estándares de la SBS y las resoluciones del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas.

Con estas modificaciones, la SBS busca alinear la normativa notarial de prevención de LA/FT a las nuevas exigencias legales, fortalecer los controles en un sector clave para la seguridad jurídica del país y garantizar una comunicación más eficaz entre los notarios, el OCP LA/FT y la UIF-Perú.