“Quitarle rentabilidad al delito es proteger a la sociedad”, señala el superintendente de la SBS

Durante la inauguración de la Semana de Prevención del Lavado de Activos 2025, organizada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), el superintendente Sergio Espinosa Chiroque destacó la importancia de mantener un esfuerzo constante y articulado entre las instituciones del Estado, el sistema financiero y la cooperación internacional para enfrentar de manera efectiva el lavado de activos. El evento contó también con la participación de Massimo Bloch, director de la Cooperación Económica Suiza – SECO en el Perú, quien subrayó el compromiso de su país con la transparencia financiera y la cooperación internacional.

En su intervención, Espinosa agradeció el apoyo de la Cooperación Económica Suiza (SECO) y del Gobierno de Suiza por su colaboración permanente en el fortalecimiento de las capacidades institucionales del país en esta materia. Subrayó que este tipo de alianzas ha permitido consolidar herramientas técnicas y políticas públicas que refuerzan el sistema nacional de prevención.

Un delito que afecta directamente a la ciudadanía

El superintendente recordó que hace algunos años era difícil dimensionar el verdadero impacto del lavado de activos en la vida cotidiana de las personas. Hoy, sin embargo, las consecuencias son visibles y tangibles: “Las organizaciones criminales florecen cuando tienen los medios económicos para hacerlo. No basta con sancionar penalmente a los delincuentes; también debemos quitarles los recursos que alimentan sus redes y que les permiten seguir operando”, expresó.

Espinosa enfatizó que la lucha contra el lavado de dinero no debe limitarse a los castigos judiciales, sino enfocarse también en cortar las fuentes financieras que sostienen las actividades ilícitas. “Despojar al delito de su rentabilidad es una forma de proteger la vida y la seguridad de los ciudadanos”, afirmó.

Avances en la política nacional y próximos retos

Durante su intervención, Espinosa señaló que el Perú cuenta actualmente con una Política Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, elaborada con base en estándares internacionales. No obstante, reconoció que su implementación se ha retrasado más de lo deseado por limitaciones presupuestales y desafíos administrativos.

El superintendente advirtió que los próximos años serán cruciales para el país, ya que el proceso de evaluación internacional del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) comenzará en 2029 y concluirá en 2030. En ese examen se tomarán en cuenta los resultados que se están generando actualmente, como los decomisos, las intervenciones, las condenas y la recuperación de activos ilícitos.

“Si no intensificamos el ritmo de nuestras acciones, corremos el riesgo de no obtener una buena evaluación. Pero nuestra meta no debe ser simplemente evitar ingresar a listas grises, sino demostrar resultados reales y sostenibles que reflejen un sistema comprometido con la transparencia y la integridad”, advirtió.

Una visión más allá de las evaluaciones internacionales

Espinosa resaltó que los esfuerzos del Perú deben enfocarse en fortalecer las instituciones y en generar un impacto real en la sociedad, más allá de los compromisos internacionales. “Nuestra meta no puede ser solo no estar en una lista. Debe ser alcanzar una evaluación positiva por lo que representa: por tener un país con instituciones sólidas, con una economía protegida del crimen organizado y con ciudadanos más seguros”, señaló.

También recordó que el lavado de activos está estrechamente vinculado con diversos delitos subyacentes, como el narcotráfico, la minería ilegal y la corrupción, y que la respuesta del Estado debe ser integral y sostenida. Enfatizó que el compromiso de los sectores público y privado, junto con la participación ciudadana, es esencial para reducir los espacios en los que operan las redes criminales.

Agradecimiento y llamado a la acción conjunta

El superintendente cerró su discurso agradeciendo a todas las instituciones que participaron en la organización de la Semana de Prevención, en especial al equipo de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú), por su rol fundamental en la detección temprana y análisis de operaciones sospechosas. Asimismo, reafirmó la voluntad de la SBS de seguir trabajando de manera coordinada con los diferentes actores nacionales e internacionales.
“Esta semana es un espacio de reflexión y de acción. Nos recuerda que la lucha contra el lavado de activos no es un tema técnico o ajeno, sino una tarea colectiva que protege el bienestar de todos los peruanos”, concluyó Espinosa.

Compromiso de Suiza con la transparencia y la restitución de fondos

Por su parte, Massimo Bloch resaltó que el lavado de activos no solo daña la economía, sino que debilita las instituciones, fomenta la impunidad y fortalece redes criminales. Recordó que entre enero y agosto de este año, la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú registró un récord histórico en reportes de operaciones sospechosas, lo que evidencia la magnitud del desafío.

El representante suizo reafirmó el apoyo de SECO al fortalecimiento institucional y a la gobernanza efectiva en el Perú, en el marco de la estrategia de cooperación bilateral 2025-2028. Destacó además que Suiza ha restituido más de 100 millones de dólares al Estado peruano, producto de fondos ilícitos recuperados mediante cooperación judicial.

Fortalecimiento de capacidades y descentralización del conocimiento

Bloch resaltó que la Semana de Prevención busca promover el aprendizaje, la reflexión y la acción conjunta entre el sector público, privado y la sociedad civil. Este año, la plataforma virtual del evento espera conectar diariamente a más de 5,000 personas, con el objetivo de descentralizar el conocimiento y fortalecer las capacidades de prevención a nivel nacional.

El funcionario concluyó reafirmando el compromiso de la cooperación suiza con iniciativas que promuevan la formalidad, la transparencia y un desarrollo económico sostenible, e invitó a todos los participantes a involucrarse activamente durante las jornadas.