BBVA aclara ante la SMV alcance de estafa por S/ 182 millones y asegura solidez financiera

Ante el requerimiento de la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV), el Banco BBVA Perú informó oficialmente los detalles de una estafa que habría ocasionado un perjuicio económico de más de S/182 millones, tras detectar operaciones fraudulentas vinculadas a financiamientos obtenidos con documentación falsa y empresas fachada. Según el banco, la denuncia ya fue presentada ante el Ministerio Público, y el monto comprometido ha sido debidamente provisionado, por lo que no afecta su solvencia ni los resultados financieros reportados en los últimos ejercicios.

Fraude en operaciones de leasing y letras de cambio

La entidad explicó que la estafa fue detectada en noviembre de 2023 por su sistema de control interno. A partir de ese hallazgo, se inició una investigación interna que reveló la existencia de operaciones irregulares de leasing y descuentos de letras, tramitadas con información económica distorsionada, domicilios inexistentes y documentos falsificados para simular transacciones comerciales que nunca ocurrieron.

Entre diciembre de 2023 y mayo de 2024, el banco interpuso tres denuncias penales ante la Primera Fiscalía Corporativa Penal de Miraflores, Surquillo y San Borja, por presunta estafa agravada, falsedad ideológica, uso de documentos falsos, financiamiento fraudulento, entre otros delitos. Las denuncias también alcanzan a ex trabajadores del BBVA ya separados de la institución, así como a empresas y personas naturales involucradas en el esquema.

Riesgo económico identificado y controlados

En su comunicación a la SMV, BBVA informó que el perjuicio económico total asciende a S/182.7 millones, incluyendo S/53.4 millones en soles y US$35.6 millones en moneda extranjera. Sin embargo, precisó que todo el riesgo ha sido debidamente provisionado, conforme a las normas contables y regulatorias, por lo que no representa una amenaza para su estabilidad financiera ni operativa.

El banco remarcó que, en su momento, se evaluó que el caso no constituía un hecho de importancia que ameritara una comunicación inmediata al mercado, debido a que no tuvo impacto en la cotización de sus valores ni en las decisiones de inversión.

SMV exige mayor transparencia ante versiones contradictorias en la prensa

La comunicación oficial se produce luego de que la SMV exigiera explicaciones al banco, al amparo del Reglamento de Hechos de Importancia, tras la publicación de múltiples notas periodísticas que reportaban la existencia de una estafa por montos superiores a los US$200 millones. La entidad reguladora cuestionó que, pese a la masiva difusión del caso desde abril de 2024, BBVA no hubiera emitido ninguna información oficial al mercado que aclare o desmienta las versiones difundidas.

Medios como La República, Perú21, Correo e Infobae publicaron informes que mencionan detenciones, empresas fantasmas y una red criminal vinculada a la estafa. Incluso, algunos reportes señalaron la participación de hasta 17 ejecutivos y 29 empresas ficticias.

En su respuesta, BBVA aseguró que desde que se tuvo conocimiento de los hechos se informó oportunamente a los órganos de gobierno corporativo y a la SBS. Además, se tomaron acciones disciplinarias contra los involucrados, se activaron estrategias legales para el recupero de fondos y se pusieron en marcha las denuncias penales respectivas.

La fiscalía ya inició una investigación preliminar y, según el banco, está próxima la emisión de una resolución que formalice la investigación preparatoria.