Sepa cómo identificar sus actitudes hacia el dinero

12 Diciembre, 2014 / 11:47 am

Mis abuelos viajaron a Perú como inmigrantes de España, China e Inglaterra. Dejaron sus hogares y sus amigos para mejorar la calidad de vida de sus familias. Lucharon en guerras, fundaron empresas, perdieron dinero y, a pesar de todo, mantuvieron a la familia unida aprendiendo de sus triunfos y errores.

Con esta historia familiar, no es de extrañar que mi destino fuera el mundo de las finanzas saludables. ¿Lo sabía cuando era niña? No, pero el destino lo estaba preparando.

Tus actitudes hacia el dinero
Todos desarrollamos actitudes hacia el dinero diariamente—sobre todo cuando estamos formando hábitos nuevos. Estos sentimientos vienen de la familia y de amigos cercanos, cuyas actitudes provienen de sus padres, abuelos, bisabuelos, y amigos. Es una energía de conocimiento y tendencias que se adaptan diariamente. Para entender mis propias tendencias hacia el dinero, especialmente mi tolerancia al riesgo, investigué mucho sobre mi familia. Escuché cómo valoraban la educación, el servicio a la comunidad, y el trabajo. Aprendí mucho acerca de ellos y, a su vez, sobre mí. Por ejemplo, cuando reflexioné sobre las lecciones de mi infancia (vivir por debajo de tus ingresos, nunca dejar de aprender, y seguir tu pasión), me di cuenta de que cada una tenía un componente económico— y cada una se relacionaba con las luchas que enfrentaron mis abuelos. Ellos escogieron sanar a la comunidad con su conocimiento de la salud.

Así fue como supe que estaba destinada a terminar en lo que más conocía; las finanzas saludables. Pero ¿cómo puedes identificar tú, tus actitudes hacia el dinero?

Un ejercicio rápido
Imagínate que recibes un sobre por correo. Adentro hay un cheque válido a tu nombre por US$ 1 millón. Además de saltar de alegría y correr a depositarlo, ¿qué harías con el dinero? Anota todos los pensamientos que te vengan a la mente. Piensa largo y tendido y trata de anotar por lo menos cuatro cosas que te gustaría lograr.

Es importante escribir estas respuestas porque reflejan los valores que atribuyes al dinero, tu personalidad, y quién eres. Por ejemplo, es posible que quieras gastar una cantidad importante en una gran fiesta, porque las relaciones te hacen feliz. Otros podrían usar la misma cantidad para pagar su deuda, porque estar endeudados les preocupa y es malo para ellos. No hay respuestas correctas o incorrectas— es lo que te hace feliz y lo que más valoras en tu vida. En realidad, estos valores empezaron a desarrollarse incluso antes de que nacieras. En parte los heredaste, igual que los ojos de tu madre o las orejas de tu padre, o el gusto de tus abuelos por un tipo especial de comida. Si quieres averiguar de dónde vienen tus tendencias, sólo tienes que preguntar.

Cómo empezar
El dinero sigue siendo un tema difícil de conversar en muchas culturas. El 80% de los padres preferiría hablar con sus hijos sobre sexo antes que acerca del manejo del dinero. Sin embargo, el descubrimiento de tus actitudes hacia el dinero empieza conociendo a fondo la historia de tu familia. Créeme, sé que no es fácil. La mejor manera de empezar es haciendo muchas preguntas.

Comprender es avanzar
Durante la próxima reunión familiar (aprovecha las fiestas), aparta a tu tía o tío a un lado y mantén una conversación para obtener información sobre el origen de tu familia. Escucha atentamente, te prometo que empezarás a entender el origen de tu propia conducta y motivación. Al comprender por qué tienes estas actitudes, puedes elegir mantenerlas o cambiarlas. Depende de tí, sácale provecho!

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Elaine King Fuentes

Fundadora y presidente de Family and Money Matters

Seleccionada por People en Español como una de la 25 Mujeres más influyentes hispanas del 2017 por su excelente experiencia en las finanzas familiares. Elaine es asesora de empresas familiares (CFBA™) y certificada en planeación financiera patrimonial (CFP®) considerada una experta en gestión financiera internacional y embajadora del directorio del CFP®. Es fundadora y presidente de Family and Money Matters™ cuya misión es de fortalecer el capital humano y financiero de la familia para lograr estabilidad.

Elaine ha trabajado y estudiado en Austria, Canadá, Japón, México, Peru y en diferentes ciudades de los Estados Unidos trabajando con más de 1,200 familias creando estrategias practicas enfocadas en planeación patrimonial, educación financiera, planeación sucesoral, impacto social y gobierno familiar. Ella tiene experiencia liderando como socia, directora y gerente de Bessemer Trust (AUM $100 B), Royal Bank of Scotland’ Coutts Division y WE Family Offices.

Experta en asuntos de familia y dinero, conferencista y catalista social es creadora del P.E.F.F., un programa institucional financiero familiar que ya ha transformado a miles de familias en Latinoamérica. Elaine es mediadora de la corte suprema de Florida, Coach Certificada de la Universidad de Miami (ICF), es miembro del directorio de Family Firm Institute y consultora de la Asociación de Empresas Familiares del Perú (AEF), entre otros cargos.

Para más información: elaine@familyandmoneymatters.com