Caja Arequipa más que duplica sus utilidades en el primer trimestre del 2025

Durante el primer trimestre del 2025, en medio de un contexto de menores presiones inflacionarias y una reducción de 25pbs en la tasa de interés de referencia, la gestión de Caja Arequipa muestra buenos indicadores de solvencia, eficiencia y rentabilidad, que resaltan con respecto a la media del Sistema de CMACs y el Sistema Financiero. Asimismo, una adecuada gestión de riesgos y un manejo responsable de los recursos que permite mostrar niveles adecuados de liquidez, cobertura y solvencia por encima de lo exigido por el regulador, lo que refleja la sostenibilidad de la institución ante nuestros depositantes y acreedores de fondos locales y del exterior, subrayó la microfinanciera arequipeña.

Al 31 de marzo del 2025, la cartera bruta de créditos de la Caja alcanzó S/ 9,653 millones, lo cual significó un incremento del 9.6% con respecto a marzo del 2024 (S/ 8,805 millones). Se ha mantenido el foco en el segmento de MYPE según la estrategia vigente, dado su potencial de crecimiento y mayores márgenes. En comparación con marzo 2024, se muestra un crecimiento del total de cartera crediticia equivalente a S/ 848 millones.

En términos del riesgo crediticio, al cierre de marzo del 2025, el indicador de Cartera Atrasada es de 5.69% (4.73% si no se considera la cartera con garantía de los Programas de Gobierno) del total de la cartera de créditos (4.87% en Marzo de 2024), y un indicador de Cartera de Alto Riesgo de 8.35% (7.39% si no se considera la cartera con garantía de los Programas de Gobierno) del total de la cartera de créditos (7.49% en Marzo 2024).

La Caja refiere que el riesgo de crédito se encuentra debidamente cubierto por un nivel de provisiones de 130.91% sobre cartera atrasada (157.50% si no se considera la cartera con garantía de los Programas de Gobierno) del total de la cartera de créditos (153.63% en marzo 2024) y 89.20% (101.00% si no se considera la cartera con garantía de los Programas de Gobierno) sobre cartera de alto riesgo (98.05% en marzo 2024).

Resultados

La utilidad neta acumulada del primer trimestre del 2025 de la Caja fue S/ 23.5 millones, superior a los S/ 11.9 millones (147.4%) alcanzados a marzo 2024 (S/ 9.5 millones), como resultado de un margen financiero más amplio.

El ROE alcanzado a marzo 2025 fue de 11.18% (7.16% en marzo 2024) y un ROA de 1.05% (0.71% en marzo 2024), alineado al mayor resultado comentado anteriormente.

El proceso de transformación digital continúa impulsándose y acelerando por el frente de los créditos, con evaluaciones y desembolsos 100% digitales a través de las plataformas tecnológicas; y por el lado de productos pasivos y servicios, se viene dando un mayor uso de los canales digitales alternativos, siempre con el adecuado respaldo y seguridad de la entidad hacia los clientes.

La solvencia de la institución (RCG) al cierre de marzo 2025 fue del 14.07% (14.48% en marzo 2024), por encima del límite aprobado por Directorio y de lo exigido por el regulador y clasificadoras de riesgo. Se mantiene vigente la renovación otorgada en marzo de 2023, correspondiente a la autorización del 100% por parte de la SBS para el uso del Método Estándar Alternativo en la gestión del riesgo operacional, con validez hasta julio de 2025. Esta autorización fortalece significativamente el sostenimiento del RCG, adquiriendo especial relevancia en un contexto marcado por el agravamiento de crisis tanto globales como locales, producto de conflictos y fenómenos naturales, subraya la Caja.