Utilidad de Caja Arequipa aumenta 40.4%, alcanzando los S/ 69.2 millones al tercer trimestre de 2024

Durante el tercer trimestre del 2024, en medio de un contexto de menores presiones inflacionarias y una reducción de 50pbs en la tasa de interés de referencia del BCRP, la gestión de Caja Arequipa muestra buenos indicadores de solvencia, eficiencia y rentabilidad, que resaltan con respecto a la media del Sistema de CMACs y el Sistema Financiero, subraya la microfinanciera arequipeña.

Asimismo, una adecuada gestión de riesgos y un manejo responsable de los recursos que permite mostrar niveles adecuados de liquidez, cobertura y solvencia por encima de lo exigido por el regulador, lo que refleja la sostenibilidad de la institución ante sus depositantes y acreedores de fondos locales y del exterior, refiere el reporte presentado por la entidad a la SMV.

Cartera de créditos

Al 30 de setiembre del 2024, la cartera bruta de créditos de la Caja alcanzó S/ 9,165 millones, lo cual significó un incremento del 5.7% con respecto a diciembre del 2023 (S/ 8,672 millones). Se ha mantenido el foco en el segmento de MYPE según la estrategia vigente, dado su potencial de crecimiento y mayores márgenes. En comparación con diciembre 2023, se muestra un crecimiento del total de cartera crediticia equivalente a S/ 493 millones hasta el tercer trimestre.

En términos del riesgo crediticio, al cierre de setiembre del 2024, el indicador de Cartera Atrasada es de 5.83% (4.78% si no se considera la cartera con garantía de los Programas de Gobierno) del total de la cartera de créditos (4.16% en setiembre de 2023), y un indicador de Cartera de Alto Riesgo de 8.60% (6.69% en setiembre 2023). El riesgo de crédito se encuentra debidamente cubierto por un nivel de provisiones de 129.64% sobre cartera atrasada (201% en setiembre 2023) y 87.91% (100.1% si no se considera la cartera con garantía de los Programas de Gobierno) sobre cartera de alto riesgo (125% en setiembre 2023), resalta el informe.

Depósitos

Los depósitos de Caja Arequipa a setiembre 2024 se incrementaron en 11.34% con respecto a diciembre 2023, alcanzando un total de S/ 7,916 millones (S/ 7,110 millones a diciembre 2023), logrando así cumplir sus requerimientos regulatorios y el fondeo adecuado para cubrir las necesidades de la institución. “En este período se ha trabajado con diferentes campañas de productos pasivos que impulsan principalmente el canal digital y tomando en cuenta los diferentes segmentos de nuestros clientes y colaboradores, obteniendo resultados adecuados”, refiere la entidad.

La solvencia de la institución (RCG) al cierre de setiembre 2024 fue del 14.72% (14.54% en junio 2023), por encima de lo aprobado por Directorio y de lo exigido por el regulador y clasificadoras de riesgo. Se realizaron las precancelaciones de deuda subordinada de S/ 15 millones y S/ 25 millones con COFIDE y se desembolsó USD $ 3.5 millones con Blueorchard, realizados en agosto.

Asimismo, se continúa con la renovación otorgada en el mes de marzo 2023 correspondiente a la autorización al 100% de parte de la SBS para el Método Estándar Alternativo para riesgo operacional hasta el 2025, lo cual impulsa significativamente el sostenimiento del RCG, lo que, en un entorno de agudización de crisis global y local, por conflictos y fenómenos naturales, resulta aún más relevante.

Utilidad

La utilidad neta acumulada a setiembre 2024 fue S/ 69.20 millones, superior a los S/ 49.30 millones alcanzados a setiembre 2023 (40.4%), como resultado de un margen financiero más amplio. El ROE alcanzado a setiembre 2024 fue de 9.44% (8.18% en setiembre 2023) y un ROA de 0.91% (0.85% en setiembre 2023), alineado al mayor resultado comentado anteriormente.

Finalmente la Caja señala que su proceso de transformación digital continúa impulsándose y acelerando por el frente de los créditos, con evaluaciones y desembolsos 100% digitales a través de nuestras plataformas tecnológicas; y por el lado de productos pasivos y servicios, se viene dando un mayor uso de los canales digitales alternativos, siempre con el adecuado respaldo y seguridad de la entidad hacia los clientes.