SBS aprueba lineamientos para intercambio de información financiera entre sectores público y privado

La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS) ha aprobado la Resolución N° 03330-2024, que establece los lineamientos para el funcionamiento del Mecanismo Público-Privado de Intercambio de Información Financiera del Perú (MEPIF). Este mecanismo tiene como objetivo fortalecer la lucha contra la extorsión, el lavado de activos (LA), el financiamiento del terrorismo (FT) y la proliferación de armas de destrucción masiva (FP), mediante el intercambio de información estratégica entre el sector público y privado.

La resolución de la SBS toma como base recomendaciones internacionales y leyes locales. Entre ellas, la Recomendación 2 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exige la cooperación efectiva entre las autoridades financieras, policiales y del sector privado para combatir delitos como el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Asimismo, la normativa se sustenta en el Decreto Legislativo N° 1611, que faculta a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú), el Ministerio Público, la Policía Nacional del Perú y otras entidades a establecer este tipo de mecanismos de cooperación.

El MEPIF es un esfuerzo coordinado entre instituciones del sector público, como la UIF-Perú, la Policía Nacional y la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT), y entidades del sector privado, como los principales bancos del país: Banco de Crédito del Perú (BCP), BBVA Perú, Scotiabank e Interbank. Esta colaboración busca reforzar la detección y combate de delitos financieros.

Estructura del Mecanismo y Funciones

El MEPIF está diseñado como un espacio seguro para el intercambio de información tanto estratégica como operativa. Según la resolución, la información estratégica incluye datos estadísticos, patrones, tipologías y señales de alerta que permitan identificar y mitigar los riesgos asociados a delitos como el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Por otro lado, la información operativa se refiere a los datos compartidos durante investigaciones en curso, los cuales serán divulgados únicamente bajo la supervisión de las autoridades competentes.

Entre las principales funciones del MEPIF se encuentran el desarrollo de programas de capacitación, la elaboración de análisis estratégicos sobre los riesgos emergentes y la implementación de protocolos para el manejo adecuado y confidencial de la información. Además, el MEPIF permitirá a sus miembros compartir experiencias y buenas prácticas para mejorar el cumplimiento de las normativas financieras vigentes.

Participación y Responsabilidades

El MEPIF está conformado por Miembros Participantes Fundadores, que incluyen tanto a entidades públicas como privadas. Además, otras organizaciones podrán integrarse siempre que cumplan con los requisitos establecidos por el mecanismo. Los representantes de cada entidad desempeñarán sus funciones de forma ad honorem y estarán sujetos a estrictas reglas de confidencialidad, tal como lo dispone el artículo 12 de la Ley N° 27693.

La SBS, a través de la UIF-Perú, será la encargada de ejercer la Secretaría Ejecutiva del MEPIF. Este órgano será responsable de coordinar las actividades del Mecanismo, gestionar los procedimientos de membresía y garantizar la correcta implementación de las políticas y estrategias aprobadas.

La creación del MEPIF es un paso significativo para garantizar la transparencia y seguridad en el sistema financiero del Perú, en un contexto global donde el crimen financiero ha ganado complejidad. Este nuevo espacio colaborativo permitirá a los sectores público y privado optimizar su capacidad para detectar y combatir delitos financieros, proteger el sistema económico del país y contribuir a la seguridad nacional.