Monto promedio de contratos de arrendamiento financiero de TOTAL SF aumentó a US$ 85 mil

08:07 9 Junio, 2021

Servicios Financieros TOTAL EDPYME (antes Leasing Total) tuvo una participación en el mercado peruano de 1.58% al cierre del 2020 (1.43% de participación al cierre del 2019), del total de colocaciones del producto de arrendamiento financiero. A esa fecha la empresa registró un saldo de 1,824 contratos, -4.4% menor de lo registrado en el 2019.

Los contratos y operaciones atendidas han retomado su nivel de crecimiento desde el tercer trimestre del 2020, luego del reinicio de las actividades por la reapertura de muchos sectores económicos que tuvieron una desaceleración debido a la pandemia del Covid-19, señala un informe de Class & Asociados Clasificadora de Riesgo.

El informe señala que el monto promedio por contrato de Servicios Financieros TOTAL EDPYME (TOTAL SF) se incrementó durante el 2020, ascendiendo a US$ 85 mil (US$ 72 mil al cierre del 2019).

Colocaciones

A diciembre del 2020, TOTAL SF registró un incremento de 4.38% respecto al cierre del 2019 en sus colocaciones de créditos, las cuales ascendieron a S/ 274.62 millones, producto del aumento en el financiamiento de bienes en el sector transporte y en el sector inmobiliario, que representan 59.50% y 12.04% de su cartera de créditos, respectivamente. Ello se dio en el segmento de mediana empresa (+19.36% respecto al cierre del 2019), lo que representa 75.65% del total de su cartera de colocaciones.

 

Se ha registrado la disminución de las colocaciones en otros segmentos de menor representación para la institución como con los segmentos de microempresa, corporativo y gran empresa, según el informe de la Clasificadora.

La cartera de créditos está respaldada con garantías recibidas de los clientes que incluyen bienes arrendados y otras garantías complementarias, éstas ascienden a S/ 892.26 millones.

La concentración de la cartera fue de 11% entre los 10 principales clientes y 20% entre los 50 principales, niveles inferiores a los registrados en periodos anteriores.

 

Grupo

Servicios Financieros TOTAL EDPYME (TOTAL SF), inició operaciones en abril de 1998, como Leasing Total S.A., una institución especializada en operaciones de arrendamiento financiero, atendiendo a pequeñas y a medianas empresas. Actualmente se encuentra en el proceso de formalización del cambio de su objeto social a Edpyme.

Brinda servicios a empresas corporativas, principalmente en sectores de construcción, minería, transporte y servicios, atendiendo nichos de mercado específicos. La compañía pertenece al Grupo Progreso Chile, cuyo principal activo es Servicios Financieros Progreso S.A., empresa dedicada a realizar operaciones de arrendamiento financiero y de factoring en el mercado chileno.

La Junta General de Accionistas, realizada el 01 de diciembre del 2020, aprobó la ampliación del objeto social de la institución, así como su conversión a EDPYME, para lo cual también aprobó el cambio de razón social de la institución a “Servicios Financieros TOTAL EDPYME”, cuyo nombre abreviado es “TOTAL SF”. La institución ya cuenta con las autorizaciones correspondientes y el registro en Registros Públicos para operar como Edpyme.

 

Cartera atrasada

De otro lado, el informe señala que TOTAL SF registra cartera atrasada (vencida y en cobranza judicial), ascendente a S/ 21.23 millones, que presenta un importante incremento de 32.46% respecto al cierre del 2019, producto del deterioro de algunos créditos que cayeron en condición de vencido. De este modo, TOTAL SF registró una morosidad básica de 7.73% a diciembre del 2020, con tendencia creciente respecto a periodos anteriores (6.09% a diciembre del 2019 y 5.58% a diciembre del 2018).

La cartera de créditos refinanciados disminuyó de S/ 4.80 millones registrado al cierre del 2019 a S/ 835 mil al cierre del 2020, debido al deterioro de algunas operaciones que fueron reclasificadas como cartera vencida. Incluyendo la cartera refinanciada, la morosidad global de TOTAL SF fue de 8.03%, frente a 7.91% que se registró al cierre del 2019.

El deterioro de la calidad de cartera también se refleja en la estructura de la cartera según categoría crediticia del deudor, que presenta una participación de la cartera Normal de 79.49%, según registro de la SBS (82.13% a diciembre del 2019), y una participación de cartera pesada de 11.40% (11.43% al cierre del 2019). Los créditos en condición de CPP pasaron de 6.45% al cierre del 2019 a 9.11% al cierre del 2019.

Al 31 de diciembre del 2020, los créditos vigentes incluyen créditos reprogramados por las medidas de emergencia sanitaria establecidas por la SBS que ascienden a S/ 128.97 millones, refiere el informe.

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