Microfinanzas

Los depósitos de Caja Arequipa se incrementaron 5% en 1er trimestre del 2024

La cartera bruta de créditos de la Caja alcanzó los S/ 8,805 millones y la utilidad neta acumulada a marzo 2024 llegó a S/ 9.5 millones.

Gan@Más

Redacción digital

redaccion@revistaganamas.com.pe

24 Abril, 2024 / 7:00 am

Durante el primer trimestre del 2024, en medio de un contexto de continua disminución en los indicadores de inflación, y una reducción de 50pbs en la tasa de interés de referencia, la gestión de Caja Arequipa muestra buenos indicadores de solvencia, eficiencia y rentabilidad, que resaltan con respecto a la media del Sistema de CMACs y el Sistema Financiero. Asimismo, una adecuada gestión de riesgos y un manejo responsable de los recursos que permite mostrar niveles adecuados de liquidez, cobertura y solvencia por encima de lo exigido por el regulador, que refleja la sostenibilidad de la institución ante nuestros depositantes y acreedores de fondos locales y del exterior.

Al 31 de marzo del 2024, la cartera bruta de créditos de la Caja alcanzó S/ 8,805 millones, lo que significó un incremento de 1.53% con respecto a diciembre del 2023 (S/ 8,672 millones). Se ha mantenido el foco en el segmento de MYPE según la estrategia vigente, dado su potencial de crecimiento y mayores márgenes en relación a otros segmentos. Durante el primer trimestre se muestra un crecimiento del total de cartera crediticia equivalente a S/ 133 millones, como efecto de una recuperación paulatina de la actividad económica y una adecuada gestión comercial, señala la microfinanciera en su reporte presentado a la SMV.

 

En términos del riesgo crediticio, al cierre de marzo del 2024, la Caja Arequipa muestra un indicador de Cartera Atrasada de 5.08% del total de la cartera de créditos (4.58% en diciembre de 2023) y un indicador de Cartera de Alto Riesgo de 7.95% (7.48% en diciembre 2023). El riesgo de crédito se encuentra debidamente cubierto por un nivel de provisiones de 153.6% sobre cartera atrasada (208% en marzo 2023) y 98.05% sobre cartera de alto riesgo (124% en marzo 2023). Sin considerar la cartera garantizada con fondos del estado, el nivel de provisiones sobre cartera de alto riesgo al cierre de marzo del 2024 es 103.68%.

Depósitos

Los depósitos de Caja Arequipa a marzo 2024 se incrementaron en 5.27% con respecto a diciembre 2023, alcanzando un total de S/ 7,485 millones (S/ 7,110 millones a diciembre 2023), logrando cumplir nuestros requerimientos regulatorios y el fondeo adecuado para cubrir las necesidades de la institución. En este período se ha trabajado con diferentes campañas de productos pasivos que impulsan principalmente el canal digital y tomando en cuenta los diferentes segmentos de nuestros clientes y colaboradores, obteniendo resultados adecuados.

 

El ratio de liquidez promedio en moneda nacional cerró en 18.40% a marzo 2024 (18.77% en diciembre 2023) y en moneda extranjera fue de 53.04% (46.03% en diciembre de 2023), ambos muy por encima de lo exigido por el regulador.

La solvencia de la institución al cierre de marzo 2024 fue de 14.48% (14.37% en diciembre 2023), por encima de lo aprobado por Directorio y de lo exigido por el regulador y clasificadoras de riesgo. El ratio de capital global se incrementó debido al desembolso de la deuda subordinada de S/.50 millones con COFIDE realizado en marzo. Se continúa con la renovación otorgada en el mes de marzo 2023 correspondiente a la autorización al 100% de parte de la SBS para el Método Estándar Alternativo para riesgo operacional hasta el 2025, lo que impulsa significativamente el sostenimiento del RCG, lo que en un entorno de agudización de crisis global y local, por conflictos y fenómenos naturales, resulta aún más relevante, subraya la entidad.

Utilidad

La utilidad neta acumulada a marzo 2024 fue S/ 9.5 millones, inferior a los S/ 14.1 millones alcanzados a marzo 2023, como resultado de un margen financiero más acotado. El ROE alcanzado a marzo 2024 fue de 7.16% (10.4% en marzo 2023) y un ROA de 0.71% (1.13% en marzo 2023), alineado al menor resultado comentado anteriormente.

El proceso de transformación digital continúa impulsándose y acelerando por el frente de los créditos, con evaluaciones y desembolsos 100% digitales a través de nuestras plataformas tecnológicas; y por Caja Arequipa el lado de productos pasivos y servicios, se viene dando un mayor uso de los canales digitales alternativos, siempre con el adecuado respaldo y seguridad de la entidad hacia los clientes.

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