Cartera de créditos de Caja Arequipa superó los S/ 7,800 millones a marzo 2023

En medio de un contexto de incertidumbre política, crisis social, inflación y todavía un incremento de tasas de interés, y su impacto sobre las expectativas acerca del futuro de la economía nacional, la gestión de Caja Arequipa, durante el primer trimestre del 2023, registró buenos
indicadores de solvencia, eficiencia y rentabilidad, que resaltan con respecto a la media del Sistema de CMACs y el Sistema Financiero.

Una adecuada gestión de riesgos y un manejo responsable de los recursos que permite mostrar niveles adecuados de liquidez, cobertura y solvencia por encima de lo exigido por el regulador, que refleja la sostenibilidad de la institución ante nuestros depositantes y acreedores de fondos locales y del exterior, subrayó la microfinanciera en su reporte presentado a la SMV.

Colocaciones

Al 31 de marzo del 2023 la cartera bruta de créditos de la Caja alcanzó S/ 7,863 millones, lo que significó un incremento de 16.0% con respecto a marzo del 2022 (S/ 6,775 millones). Se ha mantenido el foco en el segmento de MYPE según la estrategia vigente, dado su potencial de crecimiento y mayores márgenes en relación a otros segmentos. Durante el primer trimestre se muestra un crecimiento del total de cartera crediticia equivalente a S/ 232 millones, como efecto de una recuperación paulatina de la actividad económica y una adecuada gestión comercial.

En términos del riesgo crediticio, al cierre de marzo 2023, Caja Arequipa muestra un indicador de Cartera Atrasada de 4.23% del total de la cartera de créditos (3.74% en marzo de 2022) y un indicador de Cartera de Alto Riesgo de 7.08% (6.56%% en marzo 2022). El riesgo de crédito se encuentra debidamente cubierto por un nivel de provisiones de 208% sobre cartera atrasada (262% en marzo 2022) y 124% sobre cartera de alto riesgo (149% en marzo 2022).

Depósitos

Los depósitos de Caja Arequipa a marzo 2023 se incrementaron en 15.14% con respecto a marzo 2022, alcanzando un total de S/ 6,349 millones (S/ 5,515 millones a marzo 2022), logrando cumplir nuestros requerimientos regulatorios y el fondeo adecuado para cubrir las necesidades de la institución. En este período se ha trabajado con diferentes campañas de productos pasivos que impulsan principalmente el canal digital y tomando en cuenta los diferentes segmentos de nuestros clientes y colaboradores, obteniendo resultados adecuados.

El ratio de liquidez promedio en moneda nacional cerró en 18.5% a marzo 2023 (21.2% en marzo 2022) y en moneda extranjera fue de 53.91% (74.6% en marzo 2022), ambos muy por encima de lo exigido por el regulador.

La solvencia de la institución al cierre de marzo 2022 fue de 15.57% (15.54% en marzo 2022), por encima de lo aprobado por Directorio (14%) y de lo exigido por el regulador y clasificadoras de riesgo. En el mes de marzo 2023 se obtuvo renovación de la autorización al 100% de parte de la SBS para el Método Estándar Alternativo para riesgo operacional (ASA por sus siglas en inglés) hasta el 2025, lo que impulsa significativamente el sostenimiento del RCG, destacó la Caja.

Utilidades

La utilidad neta acumulada a marzo 2023 fue S/ 14.1 millones, ligeramente menor a los S/ 17.6 millones alcanzados a marzo 2022, a consecuencia, principalmente, de los mayores gastos financieros, en un entorno de mayores tasas pasivas. El ROE alcanzado fue de 10.43% (9.59% en marzo 2022) y un ROA de 1.13% (1.09% en marzo 2022), que representa una mejora en los niveles de rentabilidad a consecuencia de la recuperación de cartera crediticia, ingresos y eficiencias en gastos operativos.

La situación generada por la pandemia también ha impulsado y acelerado el proceso de transformación digital que Caja Arequipa, por el frente de los créditos, con evaluaciones y desembolsos 100% digitales a través de nuestras plataformas tecnológicas, y por el lado de productos pasivos y servicios, se viene dando un mayor uso de los canales digitales alternativos, siempre con el adecuado respaldo y seguridad de la entidad hacia los clientes, finalizó la microfinanciera en su reporte.