Caja Arequipa registró una utilidad neta de S/ 17.6 millones en 1er trimestre de 2022

Durante el primer trimestre del 2022, en el contexto de la crisis sanitaria por el Covid-19 e incertidumbre política interna, la que ha afectado a todos los sectores incluyendo al sector financiero, la gestión de Caja Arequipa muestra buenos indicadores de rentabilidad, solvencia, eficiencia y, que se comparan positivamente con la media del Sistema de CMACs y el Sistema Financiero. Asimismo, una adecuada gestión de riesgos y un manejo responsable de los recursos, subraya la microfinanciera.

Al 31 de marzo del 2022, la cartera bruta de créditos de la Caja alcanzó los S/ 6,775 millones, lo que significó un incremento de 17.1% con respecto a marzo 2021 (S/ 5,787 millones). Se ha mantenido el foco en el segmento de MYPE según la estrategia vigente, dado su potencial de crecimiento y mayores márgenes en relación a otros segmentos comerciales. Durante el primer trimestre se muestra un crecimiento del total de cartera crediticia equivalente a S/ 235 millones, como efecto de una recuperación paulatina de la actividad económica y una adecuada gestión comercial, señala la Caja en su reporte a la SMV.

Calidad de cartera

En términos del riesgo crediticio, al cierre de marzo 2022, la Caja Arequipa muestra un indicador de Cartera Atrasada de 3.74% del total de la cartera de créditos (3.48% en marzo de 2021) y un indicador de Cartera de Alto Riesgo de 6.56% (6.03% en marzo 2021). El riesgo de crédito se encuentra debidamente cubierto por un nivel de provisiones de 262% sobre cartera atrasada (312% en marzo 2021) y 149% sobre cartera de alto riesgo (180% en marzo 2021).

De otro lado, los depósitos de Caja Arequipa a marzo 2022 se incrementaron en 5.8% con respecto a marzo 2021, alcanzando un total de S/ 5,515 millones (S/ 5,212 millones a marzo 2021), logrando cumplir nuestros requerimientos regulatorios y el fondeo adecuado para cubrir las necesidades de la institución. En este período se ha trabajado con diferentes campañas de productos pasivos que impulsan principalmente el canal digital, obteniendo buenos resultados, a pesar de las disposiciones normativas para liberar los depósitos de CTS.

El ratio de liquidez promedio en moneda nacional cerró en 21.2% a marzo 2022 (26.6% en marzo 2021) y en moneda extranjera fue de 74.6% (138.1% en marzo 2021), ambos muy por encima de lo exigido por el regulador.

La solvencia de la institución al cierre de marzo 2022 fue de 15.5% (18.1% en marzo 2021), por encima de lo aprobado por Directorio (14%) y de lo exigido por el regulador y clasificadoras de riesgo. En el mes de marzo se obtuvo la autorización al 100% de parte de la SBS para el Método Estándar Alternativo para riesgo operacional (ASA por sus siglas en inglés), lo que impulsó significativamente el incremento del RCG.

Resultados

La utilidad neta acumulada a marzo 2022 de Caja Arequipa fue S/ 17.6 millones, mayor a los S/ 9.8 millones alcanzados a marzo 2021, a consecuencia de los mayores ingresos debido a la recuperación económica paulatina. El ROE alcanzado fue de 9.6% (2.4% en marzo 2021) y un ROA de 1.1% (0.3% en marzo 2021), que representa una mejora en los niveles de rentabilidad a consecuencia de la recuperación de cartera crediticia, ingresos y eficiencias en gastos financieros y operativos.

Caja Arequipa señala que ha tomado oportunamente las medidas necesarias para mitigar el impacto de la pandemia, en el marco de medidas implementadas por el gobierno y el regulador en función a la coyuntura. Una de las medidas más relevantes ha sido la constitución de provisiones voluntarias, por un monto de S/ 94.6 millones, constituidas durante el periodo 2021, las que sumadas a las constituidas hasta el periodo 2020 hacen un total acumulado de S/ 201.7 millones, de las cuales S/ 153.7 fueron aplicadas como provisiones específicas en diciembre de 2021, en cumplimientos con las normativas respectivas, quedando un saldo de S/ 48 millones de provisiones voluntarias al final del periodo.

“La situación generada por la pandemia también ha impulsado y acelerado el proceso de transformación digital que Caja Arequipa ya había emprendido, por el frente de los créditos, con evaluaciones y desembolsos 100% digitales a través de nuestras plataformas tecnológicas, y por el lado de productos pasivos y servicios, se viene dando un mayor uso de los canales digitales alternativos, siempre con el adecuado respaldo y seguridad de la entidad hacia los clientes”, finalizó la microfinanciera.