Caja Arequipa logró una utilidad neta de S/ 100.8 millones el 2022

Durante el cuarto trimestre del 2022, en medio de un contexto de incertidumbre política, crisis social, inflación y continuo incremento de tasas de interés y su impacto sobre las expectativas acerca del futuro de la economía nacional, la gestión de Caja Arequipa muestra buenos indicadores de solvencia, eficiencia y rentabilidad, que resaltan con respecto a la media del Sistema de CMACs y el Sistema Financiero. “Asimismo, una adecuada gestión de riesgos y un manejo responsable de los recursos que permite mostrar niveles adecuados de liquidez, cobertura y solvencia por encima de lo exigido por el regulador, que refleja la sostenibilidad de la institución ante nuestros depositantes y acreedores de fondos locales y del exterior”, subraya la microfinanciera arequipeña.

Al 31 de diciembre del 2022 la cartera bruta de créditos de la Caja alcanzó S/ 7,631 millones, lo que significó un incremento de 16.7 % con respecto a diciembre 2021 (S/ 6,540 millones). Se ha mantenido el foco en el segmento de MYPE según la estrategia vigente, dado su potencial de crecimiento y mayores márgenes en relación a otros segmentos. Durante el cuarto trimestre se muestra un crecimiento del total de cartera crediticia equivalente a S/ 365 millones, como efecto de una recuperación paulatina de la actividad económica y una adecuada gestión comercial, refiere la Caja en su reporte a la SMV.

En términos del riesgo crediticio, al cierre de diciembre 2022, la Caja Arequipa muestra un indicador de Cartera Atrasada de 4.30% del total de la cartera de créditos (3.91% en diciembre de 2021) y un indicador de Cartera de Alto Riesgo de 7.40% (7.20% en diciembre 2021). El riesgo de crédito se encuentra debidamente cubierto por un nivel de provisiones de 208% sobre cartera atrasada (319% en diciembre 2021) y 121% sobre cartera de alto riesgo (172% en diciembre 2021).

Los depósitos de Caja Arequipa a diciembre 2022 se incrementaron en 7.1% con respecto a diciembre 2021, alcanzando un total de S/ 5,927 millones (S/ 5,515 millones a diciembre 2021), logrando cumplir nuestros requerimientos regulatorios y el fondeo adecuado para cubrir las necesidades de la institución. En este período se ha trabajado con diferentes campañas de productos pasivos que impulsan principalmente el canal digital y tomando en cuenta los diferentes segmentos de nuestros clientes y colaboradores, obteniendo resultados adecuados.

El ratio de liquidez promedio en moneda nacional cerró en 19.26% a diciembre 2022 (25.3% en diciembre 2021) y en moneda extranjera fue de 55.34% (50.5% en diciembre 2021), ambos muy por encima de lo exigido por el regulador.

La solvencia de la institución al cierre de diciembre 2022 fue de 15.62% (16.3% en diciembre 2021), por encima de lo aprobado por Directorio (14%) y de lo exigido por el regulador y clasificadoras de riesgo. En el mes de marzo 2021 se obtuvo la autorización al 100% de parte de la SBS para el Método Estándar Alternativo para riesgo operacional (ASA por sus siglas en inglés), lo que impulsó significativamente el incremento del RCG y se mantiene en vigencia.

La utilidad neta acumulada a diciembre 2022 fue S/ 100.8 millones, mayor a los S/ 74.8 millones alcanzados a diciembre 2021, a consecuencia de los mayores ingresos debido a la recuperación económica paulatina, campañas y modificaciones tarifarias implementadas, lo que ha contenido el incremento del gasto financiero. El ROE alcanzado fue de 11.03% (8.86% en diciembre 2021) y un ROA de 1.22% (1.01% en diciembre 2021), que representa una mejora en los niveles de rentabilidad a consecuencia de la recuperación de cartera crediticia, ingresos y eficiencias en gastos operativos.

La situación generada por la pandemia también ha impulsado y acelerado el proceso de transformación digital de Caja Arequipa, por el frente de los créditos, con evaluaciones y desembolsos 100% digitales a través de nuestras plataformas tecnológicas, y por el lado de productos pasivos y servicios, se viene dando un mayor uso de los canales digitales alternativos, siempre con el adecuado respaldo y seguridad de la entidad hacia los clientes, finaliza la Caja.