Finanzas Saludables

por Elaine King Fuentes

Seleccionada por People en Español como una de la 25 Mujeres más influyentes hispanas del 2017 por su excelente experiencia en las finanzas familiares. Elaine es asesora de empresas familiares (CFBA™) y certificada en planeación financiera patrimonial (CFP®) considerada una experta en gestión financiera internacional y embajadora del directorio del CFP®. Es fundadora y presidente de Family and Money Matters™ cuya misión es de fortalecer el capital humano y financiero de la familia para lograr estabilidad.

Elaine ha trabajado y estudiado en Austria, Canadá, Japón, México, Peru y en diferentes ciudades de los Estados Unidos trabajando con más de 1,200 familias creando estrategias practicas enfocadas en planeación patrimonial, educación financiera, planeación sucesoral, impacto social y gobierno familiar. Ella tiene experiencia liderando como socia, directora y gerente de Bessemer Trust (AUM $100 B), Royal Bank of Scotland’ Coutts Division y WE Family Offices.

Experta en asuntos de familia y dinero, conferencista y catalista social es creadora del P.E.F.F., un programa institucional financiero familiar que ya ha transformado a miles de familias en Latinoamérica. Elaine es mediadora de la corte suprema de Florida, Coach Certificada de la Universidad de Miami (ICF), es miembro del directorio de Family Firm Institute y consultora de la Asociación de Empresas Familiares del Perú (AEF), entre otros cargos.

Para más información: elaine@familyandmoneymatters.com

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Características principales de profesionales exitosos

17:56 12 Diciembre, 2016 /

Por: Elaine King Fuentes

Me acuerdo de niña, cuando mis padres me llevaban a Chosica en invierno para almorzar y pasar el día, ver por la ventana algunas familias menos afortunadas que yo y pensar cuando sea grande yo las ayudaré. Y también recuerdo pensar dónde conseguiría todo el dinero que esto costaría. Y es que tradicionalmente ayudar se limita muchas veces a donar dinero o tiempo. Muy pocas veces viene alguien con una idea que no solo ayuda sino crea un proceso que es sostenible con el tiempo, a estas personas las llamo filántropos modernos o catalistas de impacto social. Ustedes puedes juzgar que nombre es mejor para estos profesionales, a los cuales entrevisté durante una conferencia que me tocó presentar con ellos. Las características más sobresalientes eran: alineaban sus actividades con su pasión, constantemente pensaban en formas de mejorar los procesos, eran conectores innatos. Les presento a Adam, Jon y Tania.

“La vida es un juego en el cual uno debe divertirse y ayudar a su prójimo”. Este profesional es la quinta generación de filántropos puros, dan sin esperar nada a cambio y pasan la mayoría de su tiempo generando estrategias, alineando los valores de su familia y misión con las distribuciones y actividades que ellos hacen. Por ejemplo, ellos se enfocan en el medio ambiente, sus abuelos hicieron mucho dinero en la industria del petróleo y del transporte. La familia ha decidido ayudar a las comunidades e industrias que generaron dinero para ellos y devolver mucha de estas riquezas para proteger el ambiente y a las familias. He tenido la suerte de conocer a dos miembros de esta familia y lo que más recuerdo son las ganas de salir adelante, ayudar y seguir los valores bien centrados. Es importante tener una misión familiar.

“El propósito del dinero se enriquece cuando uno lo comparte haciendo una gran diferencia”. Este profesional, a quien su padre dejó gran parte de su herencia de cientos de millones en forma de fundación para ayudar a los demás, también nos contó que lo más importante para dar es estar enfocados en dónde y cuándo. Ellos se especializan en ayudar solo a la región donde ellos viven en el sector de educación y niños. El mantenerse enfocados los ayuda a hacer un impacto más alto y también el poder priorizar sus distribuciones. Se caracterizan por ser grandes conectores, muchas veces un contacto que viene de una muy buena referencia puede abrir puertas que no te imaginarías que se pudieran abrir. Si estás en una posición de dar o recibir debes hacer mucha investigación y alinearte con fundaciones que tengan experiencia en lo que tú quieres aportar o proponer.

“Mi mayor aporte es consolidar instituciones existentes y mejorar procesos”. Esta empresaria, a una corta edad, se dio cuenta que en lugar de crear una organización, su mayor aporte sería usar su conocimiento para crear empresas con el certificado “B” y así poder juntar comunidades con empresarios. Las empresas “B” son empresas que en lugar de solo medirse por las ganancias financieras también se miden por sus ganancias de impacto social, es decir el rendimiento de la empresa y crecimiento tiene métricas diferentes que una empresa tradicional. Su proceso ayuda a 30 asociaciones y cientos de empresarios a alinearse con el certificado “B” en el mundo.

En mi libro “La Familia y El Dinero Hecho Fácil” hablo de la importancia de administrar tu dinero, ahorrarlo, crecerlo, protegerlo y compartirlo. Y en el instituto ayudamos a familias a que, de una forma sostenible, puedan mejorar sus finanzas. Pienso que el compartir tu dinero, tiempo y conocimiento es algo que debe hacerse con previa alineación y preparación de la familia para que pueda tener un impacto social duradero. Uno de los filántropos modernos y de alto impacto social que nació en nuestro querido Peru y que admiro es Gastón Acurio por haber creado, de una forma sostenible, un alto impacto social, ayudando con educación, a incrementar conciencia de nuestra comida y con corazón. Acuérdate, para ser un empresario exitoso: comparte alineando tus actividades con tu pasión, mejora procesos que puedan trascender y sé un conector innato.

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